XXXX年8月30日，我有幸參加了為期四天的中國郵政理財經(jīng)理轉型培訓，此次培訓由上海陸家嘴財富管理培訓中心的三位講師進行授課。講師團隊工作經(jīng)驗豐富，金融理財知識專業(yè)，溝通表達能力強，激情揮灑課堂。
培訓課程內(nèi)容豐富，案例生動有趣，寓教于樂，啟人深思。“最后我宣布，本次轉型培訓圓滿成功！”遂寧郵政干部得意地如是說。話音未落，大家用如雷掌聲表達了共鳴。
我認為，郵政計劃把儲蓄所轉型為商業(yè)銀行。分三步走：一學二超三領。動作要領沉著、自信、有力。首先復制商業(yè)銀行經(jīng)營模式，然后利用自身獨有的資源條件進行優(yōu)化，最后形成難以模仿的格式，昂首狂奔在視窗遠處?
我決定把此次學習的心得體會付諸簡體漢字。不足之處，希望大家能給予指正。作為郵政儲蓄所的一名理財保險經(jīng)理，計劃努力實現(xiàn)以下幾點：
一、重視服務技能，堅持學習積累。機會總是留給有準備的人，要想得到豐厚的酬金就必須做出優(yōu)異的業(yè)績，就必須準備充足。準備得越充足機會就越多，酬金也就多多益善，在這里就不展開談相關發(fā)展方面的內(nèi)容了。理財經(jīng)理工作性質(zhì)也屬于銷售范疇，一個合格的銷售人員應該具備積極的態(tài)度、良好的習慣、專業(yè)的知識和嫻熟的技巧。 ①、調(diào)整積極心態(tài)，迎接工作挑戰(zhàn)�？蛻舨幌嘈疟ｋU，表現(xiàn)抵觸，
甚至厭惡。主要原因是我們沒有學會教育客戶，所以不合規(guī)銷售，導致負面口碑，正所謂“丑媳婦總要見公婆”。通過時間推移，目前表現(xiàn)尤為明顯。也許就產(chǎn)生了《首問負責制》，殊不知這樣會有惡性循環(huán)之趨，建議追溯到源頭。其實我們也經(jīng)常作為客戶，習慣認為自己是對的。
②、養(yǎng)成良好習慣，堅持常規(guī)自檢。美國著名教育家曼恩說：“習慣像一根纜繩，我們每天給它纏上一股新索，要不了多久，它就會變得牢不可破。”好習慣是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、學習中都要自我督促養(yǎng)成良好習慣，并且毫不猶豫地長期堅持不懈。
③、學習專業(yè)知識，時常溫故知新。知識就是力量，就是財富。實在地說，對理財保險經(jīng)理就是酬金，沒有那么宏觀。要學會教育客戶，首先要接受教育。目前主要抓保險知識、人民幣理財知識、網(wǎng)點相關業(yè)務知識，也應該逐漸補充上其它金融知識。
④掌握營銷技巧，它日惟手熟爾。熟能生巧的道理我贊同。應該以客戶需求為導向，按照銷售“七步曲”步驟，配合科學合規(guī)的話術進行客戶需求滿足，達到多贏銷售的目的。
二、優(yōu)先本職工作，奉獻發(fā)展共贏。目前郵政儲蓄所沒有配備商業(yè)銀行的相關的崗位人員，主要體現(xiàn)在廳堂。所以理財經(jīng)理要在做好理財工作的同時，盡量兼顧大堂經(jīng)理、保潔、保安等相關工作。雖然難免顧此失彼，但是可以減輕網(wǎng)點柜員工作壓力，就可以為儲蓄所將來成功轉型貢獻一點力量。
三、屏蔽單兵作戰(zhàn)，配合團隊協(xié)銷。與網(wǎng)點人員多溝通，交流互補，有利于團隊銷售的協(xié)作配合。讓大家認識到團隊的強大的力量，共享經(jīng)營成果，養(yǎng)成相互幫助的良好習慣，無私奉獻高尚精神。
四、團結理財同事，分享工作經(jīng)驗�！八皇且粋�人在戰(zhàn)斗?”記得一個黃姓的小伙子聲嘶力竭的吶喊。是啊，我們理財保險客戶經(jīng)理不但有網(wǎng)點工作人員相伴而戰(zhàn)，還可以與很多同事分享工作經(jīng)驗，而且能得到領導的支持與鼓勵，原來我們的確不是一個人。
其實就銷售本身而言，這一切都是為提高成功銷售概率作準備的。也就是說銷售人員的工作就是圍繞如何提高成功銷售的概率展開的。 大禹治水成功是因為他的爸爸鯀治水失敗被舜誅殺在羽山。 這樣理解也許就夠了。
