關(guān)于銀行合規(guī)學(xué)習(xí)心得體會十篇

思而思學(xué)網(wǎng)

 【篇一】

最近我通過認真學(xué)習(xí)文件,進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,深刻認識到違規(guī)操作,案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員,我深知合規(guī)操作是基本原則。

一、提高思想素質(zhì),增強依法合規(guī)操作的理念。

我平時加強自身對法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),提高風(fēng)險防范意識,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度,從自身做起,增強規(guī)章制度的執(zhí)行。

我認為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起,一點一滴,合規(guī)操作。在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中,沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度,熟悉各項業(yè)務(wù)流程,做到防范風(fēng)險,人人有責(zé),合規(guī)操作,從我做起。工作處處有風(fēng)險,慎重認真最重要。作為一名前臺員工,我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工,我在認真做好每一件事,慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時,也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨,嚴格按照規(guī)范化服務(wù)標準來接待每一位客戶,比如在實際工作中,我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶,不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,但作為前臺人員,我們要提供服務(wù)也要堅持原則,這就需要提高與客戶溝通的技巧,在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候,我們不能只是簡單生硬地說“不”,而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

總之,我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度,防范風(fēng)險,保證資金安全。從自身做起,合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、規(guī)范管理,優(yōu)質(zhì)服務(wù),把我們各項工作做好 。

【篇二】

合規(guī)風(fēng)險是信合信用風(fēng)險、道德風(fēng)險、操作風(fēng)險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向,另一個是建立全員合規(guī)文化的方向,使合規(guī)行為成為全員的自覺行動

一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定,這樣,合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅,人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,這樣,違規(guī)行為會感使人到一種難受,人們稱它為恥辱感。人們提倡什么,唾棄什么,就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程,這種自然的結(jié)合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合,即為文化建設(shè)。

二、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。文化建設(shè)的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性,難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時,往往前者不敵后者,就在尋求兩全其美之策時,違規(guī)也就悄然而至。因此,合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時環(huán)境尤為重要。

三。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好來源是機構(gòu)內(nèi)部的實時監(jiān)督

3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐,這就是信任、榮譽感,它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托,進而激發(fā)信任感、榮譽感,實現(xiàn)一個代表的職責(zé)。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境,它是導(dǎo)致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的,另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗,當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時,就會出現(xiàn)自覺維護,不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高,而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔(dān)當不同的角色,是因為不同情緒能夠靈活轉(zhuǎn)換。角色理論告訴我們,一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔(dān)當兩種不同的角色,它就是情緒側(cè)抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說,就是要制造一個守望者的單一職能,接受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托,受到高峰體驗,這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督,這樣相當于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐,保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu),才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮,改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此,建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。

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